Lösungen

Kreditversicherung

Eine Kreditversicherung ist der entscheidende Baustein für ein aktives Debitorenmanagement im eigenen Unternehmen. Sie sichern hiermit Ihre Rentabilität und schützen sich wirksam vor Forderungsverlusten weltweit.

Das Instrument unterstützt Sie beginnend mit der Bonitätsprüfung Ihrer Abnehmer bis hin zum Inkasso bzw. dem Schadenmanagement für den Fall, dass Ihr Kunde nicht bezahlt.

Neben dem klassischen Delcredere-Risiko kann eine Warenkreditversicherung heute Ihr Herstellkostenrisiko, bindende Verträge oder auch politische Risiken absichern. Zudem wird Unterstützung bei bestrittenen Forderungen angeboten (Gutachterservice; Rechtschutzbaustein).

Für unterschiedliche Branchen sind individuelle Produktvariationen mit bis zu 100% Risikoabdeckung möglich. Von der Absicherung Ihres gesamten Umsatzes bis hin zur Deckung einzelner Debitoren sind Lösungen am Markt gestaltbar.

 

Bürgschaften

Das Sicherungsinstrument der Bürgschaft ist in vielen Wirtschaftsbereichen heute nicht mehr wegzudenken. Ein passender Bürgschaftskreditrahmen hat für viele Unternehmen inzwischen die gleiche Bedeutung wie der Bank- oder Kontokorrentkredit erlangt.

Dabei ist es wichtig, dass der eigene Liquiditäts- und Finanzierungsspielraum bei den bestehenden Bankverbindungen nicht durch die langfristige Bindung der Bürgschaften eingeschränkt wird.

Meist werden Avallinien von den Banken zu 100 % auf den eigenen Kreditrahmen angerechnet. Hier sorgen wir für eine breitere Aufstellung durch neue Rahmen bei bankenunabhängigen Bürgschaftsgebern.

 

Vertrauensschadenversicherung

Jedes Unternehmen hat Sicherungsmaßnahmen um die eigenen Vermögenswerte zu schützen. Dies ist auch notwendig, denn die Fälle, in denen Mitarbeiter (oft im Zusammenwirken mit externen Komplizen) Geld oder Waren veruntreuen, summieren sich auf rund 800.000 Delikte mit einem Schadenvolumen von über 1,6 Mrd. Euro pro Jahr.

Dabei nehmen die Risiken infolge der IT-Vernetzung zu. Hackerschäden, Datenzugriffe oder Identitätsbetrug sind moderne Formen von Unterschlagung, Veruntreuung, Betrug.

Die Schadensummen steigen und gehen schnell in die Hunderttausende und darüber hinaus. Das Entscheidende ist: selbst wenn die Sache irgendwann auffliegt, das Geld ist weg. Und die betroffenen Unternehmen stehen häufig vor dem finanziellen Ruin.

Einen effektiven Schutz vor diesen Gefahren bietet die Vertrauensschadenversicherung. Sie deckt Vermögensschäden, die durch Untreue und unerlaubte Handlungen entstehen. Auch Folgekosten wie Schadenermittlung, Wiederherstellung und Rechtsverfolgung sind versicherbar.

Factoring

In Folge des niedrigen Zinsumfeldes ist Factoring für viele Unternehmen heute ein wichtiger Bestandteil des eigenen Finanzierungsmix.

Risikotransfer verbunden mit einem schnellen und planbaren Liquiditätszufluss machen Factoring zu einer oft genutzten Finanzierungsquelle des working capital.

Unterschiedliche Factoring-Modelle betonen hierbei unterschiedliche Nutzenaspekte wie Service (Auslagerung der Debitorenbuchhaltung), Risiko (Übergang des Ausfallrisikos) und Finanzierung (mitwachsende Liquidität ohne Stellung zusätzlicher Sicherheiten).

In Folge der Bilanzverkürzung verbessern sich zudem die bilanziellen Kennzahlen mit positiven Auswirkungen auf Bonitätsindex und Rating Ihres Unternehmens sowie mögliche Convenants.

 

Finanzierung

Die klassische Bankfinanzierung ergänzen heute individuelle alternative Finanzierungsformen. Entlang der Wertschöpfungskette bieten sich hierbei Lager-, und Einkaufsfinanzierung, Factoring und Forfaitierungslösungen an.

Asset Backed Securities Programme (ABS) bündeln Unternehmenswerte wie Forderungen, um sie am Kapitalmarkt zu refinanzieren.

Leasing, Mietkauf und Sale-and-Lease-Back sind weitere Finanzierungsmodelle, die ohne oder unter Abgabe des Eigentums den Focus auf die Nutzung der Wirtschaftsgüter legen.

Beteiligungskapital und Mezzanine-Finanzierung sind eher strategisch ausgerichtet und dienen der mittel- bis langfristigen Unternehmensentwicklung sowie der Bonitäts- und Ratingverbesserung durch eine Erhöhung des Eigenkapitalanteils in der Bilanz.

Sprechen Sie uns auch im Bereich Unternehmensnachfolge, Umfinanzierung, Restrukturierung oder Fördermittel an. Wir haben ein Netzwerk von spezialisierten Kooperationspartnern, die auf die wir fallbezogen zugreifen können.

 

Weitere Lösungen

Darüber hinaus helfen wir Ihnen in Fragen des eigenen Ratings, in der Bonitätsbewertung (z. B. Crefo-Zert), Inkassofragen und sonstigen Versicherungsfragen über unsere Kooperationspartner.

Die Kommunikation mit Kreditversicherern und das Management des Zeichnungsverhaltens erledigen wir gerne gegen Honorar.